SBI Mutual Fund Loan 2025: आजकल के इस दौर में जहां लोन लेना काफी आसान हो गया है ऐसे में आये दिन digital revolution के साथ विभिन्न लोन सुविधाएं भी आरंभ की जा रही है। अब लोगों को अपनी संपत्ति गिरवी रखकर लोन लेने की आवश्यकता नहीं होती बल्कि लोग Instant Emergency Loan, Gold Loan, LIC Policy Loan यहां तक की Mutual Fund पर लोन {SBI Mutual Fund Loan 2025} भी ले रहे हैं।
जी हां, SBI Mutual Fund Loan 2025 भी एक आसान प्रक्रिया बन चुका है और स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया ने इस प्रक्रिया को अपनाते हुए म्युचुअल फंड्स के विरुद्ध लोन (SBI Mutual Fund Loan 2025) की सुविधा भी शुरू कर दी है।
SBI Mutual Fund Loan 2025
जैसा कि हमने आपको बताया स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया SBI ने ग्राहकों की सुविधा को देखते हुए SBI Mutual Fund Loan 2025 शुरू कर दिया है। यह SBI Mutual Fund Loan 2025 उन निवेशकों के लिए एक बेहतरीन सुविधा है जो Mutual Fund Holdings को बेचे बिना वित्तीय सहायता प्राप्त करना चाहते हैं।
डिजिटल क्रांति का उपयोग कर शुरू की गई या सुविधा बिना Document Verification Process के पुरी की जाती है। यह काफी सरल और तेज प्रक्रिया होती है जहां State Bank of India Mutual Fund निवेशों के विरुद्ध ऋण प्रदान करता है।
What is SBI loan against mutual fund?
SBI loan against mutual fund एक प्रकार की overdraft facility होती है जहां State Bank Of India अपने ग्राहकों को म्युचुअल फंड होल्डिंग को गिरवी रखते हुए लोन उपलब्ध कराता है। इस सुविधा के अंतर्गत ग्राहक अपने म्युचुअल फंड होल्डिंग को बिना बेचे ही अपनी आवश्यकता पूरी करने के लिए लोन प्राप्त कर सकते हैं।
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इस महत्वपूर्ण सुविधा के अंतर्गत यह सुनिश्चित किया जाता है कि स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया के ग्राहक अपनी आर्थिक आवश्यकताओं की पूर्ति बिना नुकसान के कर पाए और बिना म्युचुअल फंड बेचे SBI Mutual Fund Loan 2025 प्राप्त कर पाए और लोन की रकम के भुगतान के बाद म्युचुअल फंड होल्डिंग्स फिर से वापस प्राप्त कर पाए।
SBI Mutual Fund Loan 2025 Features
- SBI द्वारा शुरू की गई यह SBI Mutual Fund Loan 2025 ग्राहकों को ₹25000 से 5 करोड रुपए तक का लोन देती है।
- इस SBI Mutual Fund Loan 2025 योजना के अंतर्गत ग्राहक को SBI Internet Banking, YONO App, Bank Website के माध्यम से भी लोन सुविधा प्राप्त कर सकते हैं।
- इस SBI Mutual Fund Loan के अंतर्गत Equity, Hybrid, ET Mutual Funds पर 20 लाख तक का लोन तक दिया जाता है।
- वहीं DEBT/ FMP Mutual Funds पर 5 करोड रुपए तक का लोन दिया जाता है।
- SBI Mutual Fund Loan के अंतर्गत ग्राहकों को इक्विटी, हाइब्रिड, ET म्युचुअल फंड पर 50% मार्जिन पर लोन दिया जाता है।
- वहीं DEBT/FMP म्युचुअल फंड पर 25% मार्जिन पर लोन दिया जाता है।
SBI Mutual Fund Loan Objective
स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया द्वारा शुरू की गई SBI Mutual Fund Loan का मुख्य उद्देश्य ग्राहकों की आर्थिक आवश्यकताओं को पूरा करना है। कई बार ग्राहकों को ऐसी आर्थिक आवश्यकता आन पड़ती है जिनका निदान करना ग्राहकों के लिए असंभव हो जाता है।
ऐसे में ग्राहक इन जरूरतों को पूरा करने के लिए अपने म्युचुअल फंड को गिरवी रखकर आर्थिक सुविधा प्राप्त कर सकते हैं। इस SBI Mutual Fund Loan Process में ग्राहकों को ना ही किसी Mortgage की जरूरत पड़ती है और ना ही EMI के दबाव में आना पड़ता है क्योंकि यह एक सिक्योर्ड प्रकार का लोन होता है जहां ग्राहकों की म्युचुअल फंड होल्डिंग्स SBI में गिरवी रखे जाते हैं। इसकी वजह से ग्राहक बिना किसी झंझट के SBI Mutual Fund Loan आसानी से प्राप्त कर पाते हैं।
SBI loan against mutual fund Benefits
SBI loan against mutual fund लेने पर ग्राहकों को निम्नलिखित फायदे देखने के लिए मिलते हैं।
- SBI Loan against mutual fund में आपको म्युचुअल फंड की होल्डिंग बेचनी नहीं पड़ती बल्कि आप म्युचुअल फंड को गिरवी रखते हुए ही लोन प्राप्त कर सकते हैं।
- ऐसे में म्युचुअल फंड के निवेश में वृद्धि होती रहती है और आपको इसका लाभांश भी मिलता रहता है।
- वही SBI द्वारा ओवरड्राफ्ट सुविधा के रूप में भी म्युचुअल फंड पर लोन दिया जा रहा है जहां आप अपनी आवश्यकता के अनुसार धनराशि प्राप्त कर सकते हैं और आपको उपयोग की गई राशि पर ही ब्याज देना होता है।
- इस प्रक्रिया में लोन अप्रूवल काफी जल्दी हो जाता है।
- वहीं यह Secured प्रकार का लोन होता है तो ऐसे में आपको बार-बार लोन पेमेंट के लिए दबाव नहीं डाला जाता।
- इसके साथ ही इसमे समय से पहले लोन के भुगतान पर आप पर किसी प्रकार का कोई शुल्क नहीं लगाया जाता।
SBI loan against Mutual Fund Eligibility Criteria
SBI loan against mutual fund के अंतर्गत ग्राहकों का निम्नलिखित पात्रता मापदंड जाँचने आवश्यक है।
- ग्राहक की आयु 18 से 65 वर्ष के बीच होनी जरूरी है।
- ग्राहक का म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो 50000 से अधिक का होना जरूरी है।
- ग्राहक के पास में Individual holdings होनी आवश्यक है Joint Holdings पर म्युचुअल फंड लोन नहीं दिया जाता।
- SBI म्युचुअल फंड लोन के अंतर्गत केवल SBI के ग्राहकों को ही म्युचुअल फंड होल्डिंग्स के विरुद्ध लोन दिया जाता है।
- वही इस लोन का आवेदन करने वाले ग्राहक के पास में SBI Net Banking, PAN Number and other KYC documents होने जरूरी है।
SBI loan against Mutual Fund Application Process
- SBI loan against mutual fund के लिए आवेदन करने हेतु ग्राहक YONO APP या SBI Net Banking Website https://retail.onlinesbi.sbi/ का इस्तेमाल करते हुए लोन के लिए आवेदन कर सकता है।
- इस आवेदन प्रक्रिया को पूरा करने के लिए आवेदक को Login to Internet Banking App करना होगा।
- लॉगिन के पश्चात उन्हें लोन अगेंस्ट म्युचुअल फंड विकल्प पर क्लिक करना होगा।
- इस विकल्प पर क्लिक करने के पश्चात ग्राहक को अपने म्युचुअल फंड होल्डिंग्स को गिरवी रखकर लोन के लिए आवेदन करना होगा और लोन राशि का चयन करना होगा।
- इसके पश्चात आवेदक को SBI Mutual Fund Loan Application Form सबमिट करना होगा और जरूरी दस्तावेज भी अपलोड करने होंगे।
- ग्राहक द्वारा उपलब्ध कराए गए विवरण के आधार पर SBI द्वारा सत्यापन प्रक्रिया पूरी की जाती है और स्वीकृति के पश्चात थी ऋण की राशि ग्रह के खाते में भेज दी जाती।
SBI loan against Mutual Fund: Terms & Condition
- SBI लोन अगेंस्ट म्युचुअल फंड के अंतर्गत ग्राहक के द्वारा गिरवी रखे म्युचुअल फंड पर बैंक द्वारा LINEN लगाया जाता है।
- वही गिरवी रखे गए म्युचुअल फंड होल्डिंग में यदि बाजारी रूप से किसी प्रकार की गिरावट आई तो बैंक अतिरिक्त Margin की मांग कर सकता है।
- ऐसे में यदि ग्राहक अतिरिक्त मार्जिन प्रदान करने में असमर्थ होता है तो बैंक ग्राहक द्वारा गिरवी रखी गई होल्डिंग को बेचकर भी ऋण की वसूली कर सकता है।
- वही SBI लोन अगेंस्ट म्युचुअल फंड में ऋण की अवधि केवल 12 महीने की होती है ऐसे में हर 12 महीने में इस लोन को Renew किया जाता है जहां रिन्युअल चार्जेस भी लिए जाते हैं।
SBI loan against mutual fund: interest rate and repayment details
Interest rates and other charges
- स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया द्वारा शुरू की गई इस म्युचुअल फंड पर लोन की प्रक्रिया में ग्राहकों को 10.5 % प्रतिवर्ष फ्लोटिंग ब्याज दर से EMI का भुगतान करना होता है।
- वही बैंक की ब्याज दर फाइनेंस नीति के आधार पर हर चार माह में बदली भी जा सकती है।
- इसके अलावा इस प्रकार के लोन पर Processing Fee भी लिया जाता है जो की लोन की राशि का 0.50% प्रतिशत होता है।
- अर्थात न्यूनतम 1000 और अधिकतम ₹10000 तक का शुल्क साथ ही Stamp duty and other charges भी नियम अनुसार लागू किए जाते हैं।
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Repayment
- SBI loan against mutual fund ke के अंतर्गत ऋण में अवधि 12 महीने की होती है।
- हर वर्ष लोन को रिन्यू किया जाता है।
- इस स्कीम के अंतर्गत ग्राहक को ऋण की अवधि तक अंतिम मूलधन का भुगतान करना होता है।
- वहीं ऋण की अवधि के दौरान एक निश्चित मार्जिन बनाए रखना जरूरी होता है ताकि म्युचुअल फंड में यदि बाजारी उतार-चढ़ाव के दौरान गिरावट हो तो बैंक मार्जिन को देखते हुए EMI राशि को बढ़ाई जा सके।
FAQ’s: SBI Mutual Fund Loan 2025
SBI loan against Mutual Fund में क्या कोई NRI ग्राहक आवेदन कर सकता है?
जी नहीं यह सुविधा केवल्क भारतीय ग्राहकों के लिए ही उपलब्ध कराई गई है।
क्या SBI में खाता न होने के पश्चात भी इस लोन के लिए आवेदन किया जा सकता है?
जी नहीं यह लोन सुविधा केवल SBI के खाताधारकों को ही दी जाती है।
क्या म्यूचुअल फंड के अलावा स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया शेयर पर भी लोन उपलब्ध कराता है?
जी हां ,SBI ग्राहकों को शेयर्स के बदले भी लोन देता है ।
क्या लोन अगेंस्ट म्युचुअल फंड में फोरक्लोजर की सुविधा उपलब्ध है?
जी हां लोन अगेंस्ट म्युचुअल फंड में बिना शुल्क के फोरक्लोजर संभव है।